保监会对瑞福德健康保险及其高管行政处罚决定

  2008年12月15日至2009年1月14日,我会对你公司进行了综合性检查。经查明,2006年至2008年,你公司存在提供虚假报告和报表、未经批准擅自修改公司章程、未经批准擅自任命董事及高级管理人员、违反规定运用资金、违反规定异地展业等违法违规行为。

  我会认为,你公司提供虚假报告和报表的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百二十二条关于保险公司相关报表、文件和资料不得有虚假记载的规定;未经批准擅自修改公司章程的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第八十二条关于修改公司章程必须经保险监督管理机构批准的规定;未经批准擅自任命董事及高级管理人员的行为,违反了《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(2006年)第六条、第三十条的规定;违反规定运用资金的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百零五条、《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》第八条第二项的规定;异地展业的行为,违反了《保险公司管理规定》(2004年)第十三条、第五十一条的规定。

  鉴于你公司已对上述违法违规行为进行了整改,依据《保险公司管理规定》(2004年)第九十九条的规定,我会决定对你公司给予警告的行政处罚。

  如对本处罚决定不服,可在接到本处罚决定之日起60日内,依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

  2008年12月15日至2009年1月14日,我会对瑞福德健康保险股份有限公司进行了综合性检查。经查明,你在担任瑞福德健康保险股份有限公司投资部门负责人兼董事会投资决策委员会委员期间,对该公司违反我会资金运用管理规定的行为负有直接责任。

  我会认为,你们运用资金的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百零五条、《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》第八条第二项的规定。依据《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百五十条的规定,我会决定对你给予警告的行政处罚。

  如对本处罚决定不服,可在接到本处罚决定之日起60日内,依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

  2008年12月15日至2009年1月14日,我会对瑞福德健康保险股份有限公司进行了综合性检查。经查明,你在担任瑞福德健康保险股份有限公司董事、副总裁兼上海分公司总经理期间,直接向我会检查组提供虚假董事会会议记录,同时对未按规定向我会报告股东大会、董事会会议决议、高级管理人员分工及调整情况等违法违规行为负有直接责任。

  我会认为,你们提供虚假董事会会议记录的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百二十二条关于保险公司相关报表、文件和资料不得有虚假记载的规定;未按规定向我会报告股东大会、董事会会议决议、高级管理人员分工及调整情况的行为,违反了《保险公司管理规定》(2004年)第九十七条关于重大决议作出后30日内报告的规定。

  综上,依据《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百五十条的规定,我会决定对你给予责令予以撤换的行政处罚。

  如对本处罚决定不服,可在接到本处罚决定之日起60日内,依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

  2008年12月15日至2009年1月14日,我会对瑞福德健康保险股份有限公司进行了综合性检查。经查明,你在担任瑞福德健康保险股份有限公司副总裁分管业务期间,明知该公司存在异地展业违规行为,未采取有力措施予以制止,对上述违法行为负有直接责任。

  你在申辩材料中称,(一)在公司工作期间未专门或直接分管业务,不应负有直接责任;(二)对于公司异地业务的最终达成没有直接故意和直接关联,不应负有直接责任;(三)对于纠正公司异地展业行为,已做了积极的、最大的努力,并非“未采取有力措施予以制止”。

  经查,(一)根据公司下发的文件,2007年4月至2008年9月期间,你担任公司副总裁,兼任上海分公司总经理,负责上海分公司全面工作,同时分管公司营业一部、营业二部;(二)2006年至2007年,湖北省大冶市业务由公司营业部负责,2008年起,大冶市业务由上海分公司负责;(三)2008年1月,公司提出协商退保未果且继续承保,并未按照我会监管要求和所承诺的整改措施进行有效整改,并未停止其异地展业的违法违规行为。因此,你的申辩理由并不成立。

  我会认为,你们异地展业的行为,违反了《保险公司管理规定》(2004年)第十三条、第五十一条的规定。依据《保险公司管理规定》(2004年)第九十九条、《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百五十条的规定,我会决定对你给予警告的行政处罚。

  如对本处罚决定不服,可在接到本处罚决定之日起60日内,依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

  2008年12月15日至2009年1月14日,我会对瑞福德健康保险股份有限公司进行了综合性检查。经查明,你在担任瑞福德健康保险股份有限公司董事长及总裁期间,对该公司虚列费用套取资金用于发放职工薪酬、未按规定向我会报告股东之间的真实关联关系以及公司重大关联交易、未经批准擅自修改公司章程、未经核准擅自任命董事及高级管理人员等违法违规行为负有直接责任。

  你在申辩材料中称,(一)作为董事长未直接参与公司经营管理,自2006年12月起不担任总裁;(二)不分管人事部门,对职工薪酬“贴票”不应负直接责任;(三)没有权利和义务调查公司股东关系及关联交易;(四)不分管财务工作,对报送虚假的财务数据报告报表不知情;(五)人员变动和章程修改的工作不足系客观原因造成;(六)并无法律规定可以直接处罚公司董事长或者总裁;(七)处罚已过时效等。

  经查,(一)你自公司开业以来担任该公司董事长兼总裁;(二)公司章程规定的董事会和总经理职权包括有薪酬事项,因此,董事会和总裁对公司薪酬负有责任,2006年至2008年,公司以“贴票”报销不真实费用支出的方式向高级管理人员及员工支付薪酬,你也以此方式领取薪酬;(三)在公司股东存在关联关系以及关联交易情况下,未上报我会,且报送虚假关联交易报告,称“公司近二年未发生重大关联交易”;(四)公司实际使用未经我会批准的公司章程;(五)上述违法违规行为从行为发生之日起至2008年属于连续或者继续状态。鉴于你2007年后未分管财务工作,我会认为你对报送虚假的财务数据报告报表不负有直接责任,此外,你的其他申辩理由并不成立。

  我会认为,你们虚列费用套取资金用于发放职工薪酬的行为,未按规定向我会报告股东之间的真实关联关系以及公司重大关联交易的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百二十二条关于保险公司相关报表、文件和资料不得有虚假记载的规定;未经批准擅自修改公司章程的行为,违反了《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第八十二条关于修改公司章程必须经保险监督管理机构批准的规定;未经批准擅自任命董事及高级管理人员的行为,违反了《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(2006年)第六条、第三十条的规定。

  综上,依据《中华人民共和国保险法》(2002年修正)第一百五十条的规定,我会决定对你给予责令予以撤换的行政处罚。

  如对本处罚决定不服,可在接到本处罚决定之日起60日内,依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

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